Большую часть взносов – более 3/4 – на рынке ОСАГО собирают два десятка крупных и надёжных компаний, а страховщикам размером помельче остается делить оставшиеся 25%. В будущем, как считают эксперты, в области останется от силы 100 поставщиков страховых услуг. Остальные либо уйдут с рынка, либо сольются с друг другом.
Что это значит для российских автовладельцев? Выгоднее ориентироваться на крупных страховщиков, уж они-то точно не исчезнут в тумане, по крайней мере, в ближайшем будущем. И если вы ищите, где застраховать автомобиль, я предлагаю вашему вниманию список из 10 самых надёжных страховых компаний по ОСАГО 2024, с самой большой долей рынка по данным Российского союза автостраховщиков (РСА), издания Коммерсантъ и «Эксперт РА».
Данные на первый квартал 2024 года.| # | Страховая организация | Сумма премий ОСАГО, млн руб. | Доля рынка | Сумма выплат ОСАГО, млн руб. | Процент выплат |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | "АльфаСтрахование" | 13 821.76 | 16.630% | 9 304.02 | 67.3% |
| 2 | "РЕСО-Гарантия" | 12 615.10 | 15.178% | 9 202.82 | 73.0% |
| 3 | "Ингосстрах" | 12 089.24 | 14.545% | 10 361.53 | 85.7% |
| 4 | "ВСК" | 8 172.07 | 9.832% | 7 238.54 | 88.6% |
| 5 | "Росгосстрах" | 7 196.28 | 8.658% | 4 743.50 | 65.9% |
| 6 | "СОГАЗ" | 5 689.25 | 6.845% | 3 783.63 | 66.5% |
| 7 | "Т-Страхование" | 4 378.09 | 5.268% | 2 925.00 | 66.8% |
| 8 | "Группа Ренессанс Страхование" | 3 807.82 | 4.581% | 2 863.50 | 75.2% |
| 9 | "Югория" | 3 489.74 | 4.199% | 2 875.45 | 82.4% |
| 10 | "Согласие" | 2 108.92 | 2.537% | 1 858.89 | 88.1% |
| 11 | "Московская акционерная страховая компания" | 1 425.64 | 1.715% | 1 730.28 | 121.4% |
| 12 | "ЭНЕРГОГАРАНТ" | 1 337.25 | 1.609% | 1 121.08 | 83.8% |
| 13 | "Астро-Волга" | 1 331.34 | 1.602% | 980.69 | 73.7% |
| 14 | "Сбербанк страхование" | 1 318.95 | 1.587% | 852.63 | 64.6% |
| 15 | "Зетта Страхование" | 1 062.82 | 1.279% | 730.11 | 68.7% |
| 16 | "ГАЙДЕ" | 472.62 | 0.569% | 366.52 | 77.6% |
| 17 | "Двадцать первый век" | 457.14 | 0.550% | 262.40 | 57.4% |
| 18 | "Гелиос" | 404.66 | 0.487% | 529.50 | 130.9% |
| 19 | "Совкомбанк страхование" | 316.47 | 0.381% | 317.85 | 100.4% |
| 20 | "Объединенная страховая компания" | 294.04 | 0.354% | 262.61 | 89.3% |
| 21 | "РУССКОЕ ОБЩЕСТВО "ЕВРОИНС" | 253.17 | 0.305% | 488.72 | 193.0% |
| 22 | "Боровицкое общество" | 218.64 | 0.263% | 177.50 | 81.2% |
| 23 | "Чулпан" | 175.70 | 0.211% | 143.00 | 81.4% |
| 24 | "Армеец" | 155.42 | 0.187% | 182.17 | 117.2% |
| 25 | "ИНСАЙТ" | 120.83 | 0.145% | 34.90 | 28.9% |
| 26 | "Абсолют Страхование" | 111.94 | 0.135% | 207.86 | 185.7% |
| 27 | "БАСК" | 107.06 | 0.129% | 183.44 | 171.3% |
| 28 | "ПАРИ" | 90.80 | 0.109% | 62.86 | 69.2% |
| 29 | "Страховая фирма "Адонис" | 60.78 | 0.073% | 51.74 | 85.1% |
| 30 | "Российская Национальная Перестраховочная Компания" | 8.64 | 0.010% | 138.13 | 1 599.7% |
| 31 | "Медэкспресс" | 7.25 | 0.009% | 6.46 | 89.0% |
| 32 | "Спасские ворота" | 5.88 | 0.007% | 13.80 | 234.7% |
| 33 | "Страховая бизнес группа" | 5.77 | 0.007% | 12.54 | 217.2% |
| 34 | "Паритет-СК" | 3.78 | 0.005% | - | - |
| 35 | "Талисман" | 0.02 | 0.000% | 7.84 | 40 767.5% |
10. Согласие
В 2022 году, компания «Согласие» стала пионером среди российских страховых компаний, предложив услугу оформления полиса ОСАГО в кредит. Этот сервис доступен не только в физических офисах, в основном расположенных в Москве, но и через интернет.
Стабильно занимая место в десятке ведущих страховщиков страны, «Согласие» удерживает 2.9% рыночной доли в сегменте ОСАГО. Средняя цена полиса - 8 170 рублей.
9. Югория
У этой компании весьма демократичные расценки на полис ОСАГО - от 6 781 рублей. Несмотря на сравнительно небольшую долю рынка (4,4%) компания представлена в 64 регионах России, и заслужила многочисленные хорошие отзывы клиентов за высокое качество оказания услуг.
Если автовладелец решит сменить свою нынешнюю страховую компанию на «Югорию», то может не беспокоиться о потере ранее накопленных скидок.
В первом квартале 2024 года, страховые выплаты по автострахованию (ОСАГО) в компании составили 2,2 миллиарда рублей, что на 23% превысило показатели того же периода в 2023 году. Денис Макаров, ответственный в компании за розничное страхование, поделился с изданием АСН информацией о том, что рост страховых выплат связан с повышением средней стоимости автомобилей на рынке. Оно влечет за собой удорожание ремонтных работ после аварий. Другой фактор, оказавший влияние на увеличение средней суммы выплат по ОСАГО - большое количество машин китайского производства в России.
8. Ренессанс Страхование
«Группа Ренессанс Страхование» занимает заметное место на российском рынке ОСАГО (4.7%), чуть-чуть не дотягивая до седьмой строчки рейтинга.
Средний ценник полиса ОСАГО в «Группе Ренессанс Страхование» составляет 9 807 рублей, что несколько выше, чем другие предложения на рынке.
Компания обслуживает клиентов как в офисах, так и через интернет (с помощью фирменного мобильного приложения). В случае полной ясности обстоятельств страхового случая и при условии, что все документы в порядке, процесс выплаты страховых сумм обычно не затягивается дольше 1-2 недель.
7. Т-Страхование (Тинькофф Страхование)
Благодаря своему стремительному росту, эта компания ежегодно привлекает все больше клиентов, увеличивая объемы выплачиваемых средств и страховых премий. Сейчас ей принадлежит 4,9% рынка ОСАГО, а сумма полученных страховых премий в первом полугодии 2024 года составила 8.5 млрд рублей.
Главные преимущества «Т-Страхования» - простота и удобство обслуживания, причем исключительно в онлайн-формате. Клиенты приобретают полисы, осматривают автомобили и решают страховые вопросы удаленно. Сроки выплат по страховым случаям составляют от двух до пяти дней.
Средняя цена полиса ОСАГО в «Т-Страховании» - 9 288 рублей, по данным РСА.
6. СОГАЗ
«Страховое общество газовой промышленности» (СОГАЗ) контролирует 6% российского рынка ОСАГО.
Средний ценник полиса ОСАГО в СОГАЗ составляет 7 495 рублей, что плюс/минус соответствует предложениям конкурентов.
Одним из привлекательных аспектов работы СОГАЗ является возможность получения скидки для клиентов, переходящих из других страховых компаний. При оформлении безубыточного ОСАГО новый клиент может рассчитывать на 15% скидку от базового тарифа. Это способствует привлечению новых клиентов и укреплению позиций компании на рынке, а также подчеркивает ее стремление к предоставлению доступных и качественных страховых услуг.
5. Росгосстрах
Страховая компания «Росгосстрах» является одним из ведущих игроков на российском рынке ОСАГО, контролируя 8,7% этого сегмента. Компания предлагает своим клиентам полисы ОСАГО по среднему ценнику в 6 628 рублей, что делает её услуги доступными для широкой аудитории. «Росгосстрах» зарекомендовала себя как надежный страховщик, предоставляющий качественное обслуживание и различные варианты страхования для автовладельцев.
Одной из ключевых особенностей «Росгосстраха» является его традиционная ориентация на оффлайн-страхование. Сеть из 1500 офисов продаж по всей стране позволяет клиентам получать консультации и оформлять полисы в удобном для них формате.
Хотя компания также предлагает возможность онлайн-оформления, она не может соперничать с такими игроками, как «Альфа» и «Т-Страхование», которые значительно развили свои онлайн-платформы. Тем не менее, «Росгосстрах» продолжает оставаться востребованным выбором для тех, кто предпочитает личное общение и традиционные методы работы со страховщиками.
4. ВСК
Группа ВСК долгие годы занимала лидирующие позиции среди страховых компаний России, выделяясь на фоне других своим инновационным подходом, особенно благодаря раннему внедрению услуги дистанционного заключения договоров ОСАГО.
По данным Российского союза автостраховщиков (РСА), за I квартал этого года у компании «ВСК» стоимость полиса, в среднем, составляет 7 827 рублей.
Компания занимает 10,4% рынка автострахования, а сумма полученных страховых премий за шесть месяцев 2024 года составила 18,1 млрд рублей.
Исходя из аналитики, предоставленной агентством «РА Эксперт», компания «ВСК» демонстрирует впечатляющую степень финансовой стойкости, оцененную в ruAA. Этот показатель лишь незначительно отстает от максимальной оценки - ruAAA.
3. Ингосстрах
На третьем месте среди лучших страховщиков ОСАГО в России находится самая старая в РФ страховая компания. Она является прямой наследницей Главного управления иностранного страхования СССР, созданного сразу после Второй мировой войны.
Несмотря на более чем полувековую историю, «Ингосстрах» сумел адаптироваться к меняющимся условиям. На настоящий момент это одна из самых активных страховых компаний, как по сборам страховых премий (25,6 млрд рублей) за первые 6 месяцев 2024 года, так и по доле рынка - 14,7%.
Средняя стоимость полиса ОСАГО - 9 тысяч рублей.
2. РЕСО-Гарантия
Второе место в топ-10 страховых компаний ОСАГО 2024 года занимает старожил российского страхового рынка, ведущий свою деятельность с 1991 года.
На сегодняшний день «РЕСО-Гарантия» занимает значительную долю на российском рынке, контролируя 15,4% сегмента страхования автомобилей. Это позволяет ей уверенно конкурировать с другими игроками и предлагать своим клиентам широкий спектр страховых продуктов, адаптированных под различные потребности и финансовые возможности.
В первом полугодии 2024 года «РЕСО-Гарантия» продемонстрировала впечатляющие результаты, получив страховые премии на сумму свыше 26 миллиардов рублей.
Полис ОСАГО в данной компании можно приобрести, в среднем, за 9,3 тыс. рублей.
1. АльфаСтрахование
По версии Коммерсантъ, «АльфаСтрахование» - крупнейшая страховая компания по ОСАГО. Хотя компания активно действует на всей территории Российской Федерации, максимальная доля взносов по традиции приходится на Москву.
В целом «Альфа» имеет свои прочные 17,3% рынка, и вообще неплохо живет: по результатам первого полугодия 2024 года она вышла на первое место по сумме полученных страховых премий (30,2 млрд. рублей).
Средний полис ОСАГО в I полугодии 2024 года стоил 8,8 тыс. рублей.
