По статистике, дебетовыми картами в России пользуются 63% населения. Неудивительно, что банки соревнуются друг с другом за столь жирный кусок пирога, предлагая клиентам выгодные условия и легкий процесс оформления карт.
Аналитическая компания Markswebb изучила финансовый рынок России и составила список самых надежных банков, которые предлагают максимально быстрые и удобные сервисы по выпуску лучших дебетовых карт с кэшбэком в 2021 году.
При составлении рейтинга учитывались следующие параметры:
- Где и как можно заказать карту.
- Возможность заказа карты в мобильном приложении для новых клиентов.
- Быстрота выпуска карты.
- Возможность доставки карты курьером.
- Быстрота активации карты после получения.
10. Россельхозбанк - СВОЯ карта
Подробнее: https://retail.rshb.ru/
Один из крупнейших банков России предлагает тариф «Своя карта» с бонусной программой «Урожай». По ней доступны 2 опции:
- «CashBack на ВСЕ» - величина вознаграждения зависит от суммы трат в текущем месяце.
- «Выбери свой CashBack» - базовый кэшбэк – 1,5 балла на каждые 100 рублей, на 1 категорию дается повышенный кабак – 5 баллов за каждые 100 рублей, и есть опция с суперкэшбэком – 15 баллов за каждые 100 рублей.
Баллы можно тратить на товары и услуги (например, подписку Яндекс.Плюс или ivi) из специального каталога.
Однако регистрация в бонусной программе ложится на плечи клиента. Нет у Россельхозбанка и возможности для «новичков» заказать карту на дом или оставить заявку на ее выпуск в приложении. Кроме того, нельзя задать ПИН-код самостоятельно.
Вход в приложение – тот еще квест: логин и пароль необходимо получить у менеджера в офисе, а верифицировать номер можно лишь по звонку из банка.
9. Сбербанк – Сберкарта
Подробнее: https://www.sberbank.ru/
Эта дебетовая карта бесплатна при тратах от 5000 рублей в месяц и предлагает бонусы в зависимости от суммы ежемесячных трат или неснижаемого остатка от 40 000 до 150 000 рублей.
Например, при тратах от 20 000 рублей в месяц возвращаются 5% в любых кафе, а от 75 000 рублей в месяц – 10% на АЗС и 5% в кафе и такси.
Вознаграждение начисляется бонусными баллами «Спасибо», а зарегистрироваться в этой бонусной программе нужно самостоятельно.
Новые пользователи могут оставить заявку для открытия Сберкарты на сайте банка, но идти за ней придется самому.
ПИН-код генерируется только в банкомате, к тому же Сбер долго выпускает карту, поэтому крупнейший банк России занял лишь девятое место в списке самых лучших эмитентов дебетовых карт.
8. Почта Банк – ВездеДоход
Подробнее: https://www.pochtabank.ru/
За покупки по этой дебетовой карте начисляются бонусы, которые можно потратить на товары в специальном каталоге или обменять на рубли (1 бонус равен 1 рублю), которые зачислятся на сберегательный счет.
За покупки в магазинах одежды и обуви, а также кафе и ресторанах начисляется повышенный 3-процентный кешбэк, за прочие покупки – 1-процентный. Максимальный 5-процентный кэшбэк начисляется за покупки товаров и услуг АО «Почта России».
Удобно, что потенциальные клиенты Почта Банка могут оставить заявку на выпуск карты в виртуальном личном кабинете.
Однако даже после того, как «Вездедоход» приедет в отделение банка, карта долго не появляется в онлайн-приложении. И ее ПИН-код нельзя задать самостоятельно.
7. ВТБ - дебетовая Мультикарта
Подробнее: https://www.vtb.ru/
Дебетовая карта с бесплатным обслуживанием и кэшбэком в зависимости от ежемесячной суммы трат. При тратах до 30 000 рублей кешбэк составляет 1%, при тратах до 75 000 рублей – 1,5%.
За покупки у партнеров бонусной программы начисляется кэшбэк до 15%. Бонусные баллы можно потратить на товары и услуги из каталога на multibonus.ru.
В 30 российских городах есть курьерская доставка Мультикарты, ее выпуск можно заказать на сайте банка, а в процессе использовать электронные документы. Однако аналитики Markswebb отметили низкую скорость выпуска карты.
6. Газпромбанк - Умная карта Gold с кэшбэком
Подробнее: https://www.gazprombank.ru/
Обслуживание этой карты бесплатно при нескольких условиях, в том числе тратах от 5000 рублей в месяц или остатке от 30 000 рублей. Начисляются бонусы в размере 1% от покупок и до 10% за категорию, в которой было потрачено больше всего за месяц.
Банк выпускает эту карту быстро, предлагает курьерскую доставку, однако доставляет карту дольше, чем ближайшие конкуренты по рейтингу - Банк Открытие или Росбанк. И не предлагает новым клиентам оформить Умную карту через приложение.
5. Росбанк - Visa #МожноВСЕ
Подробнее: https://www.rosbank.ru/
Кэшбэк от 2% до 10% на выбранную категорию и 1% на остальные покупки делает эту карту выгодной для владельцев. Visa #МожноВСЕ бесплатна в обслуживании при условии ежемесячных трат от 15 001 рубля, и доставляется курьером на дом (не во всех городах России).
Однако в заявке на выпуск карты отсутствуют функции, упрощающие клиенту ввод данных. И новым пользователям не предлагают оформить заявку через банковское приложение, только на сайте.
4. Банк Открытие - Дебетовая Opencard
Подробнее: https://www.open.ru/
Эксперты Markswebb отметили удобное приложение банка, и понятную, легкую форму отправки заявки. В ней можно указать свое местоположение для доставки карты, поставив точку на карте.
Дебетовая Opencard предлагает бесплатное обслуживание, 20-процентную скидку на отели и билеты при оплате бонусными рублями на travel.open.ru. На карту возвращается до 11% кэшбэка в выбранной категории и до 3% за все остальные покупки.
3. Райффайзенбанк - Дебетовая Кэшбэк карта
Подробнее: https://www.raiffeisen.ru/
Топ-3 лучших дебетовых карт в 2021 году открывает выгодное предложение от Райффайзенбанка, с 1,5-процентным кэшбэком на все (без ограничений по минимальной сумме покупки) и бесплатным обслуживанием.
Новые клиенты, заказавшие Дебетовую Кэшбэк карту, могут заказать бесплатную курьерскую доставку (и даже пообщаться с курьером, уточнив детали доставки), а также заказать карту через банковское приложение.
Отставание от двух первых мест в рейтинге Markswebb объясняет долгой доставкой неименных карт.
2. Альфа-Банк – Альфа-карта
Подробнее: https://alfabank.ru/
Банк предлагает дебетовую Альфа-карту с бесплатным обслуживанием и с кэшбэком в 2% на все покупки, если ежемесячная сумма покупок превышает 100 000 рублей, и 1,5% при сумме покупок от 10 000 рублей.
Процесс получения Альфа-карты через отделение довольно долгий, зато весьма удобная форма заявки, и курьер быстро привозит именную карту.
1. Тинькофф Банк - Tinkoff Black
Подробнее: https://www.tinkoff.ru/
Первое место в списке лучших дебетовых карт 2021 досталось Тинькофф Банку, у которого процесс оформления занимает всего полтора часа.
Карту доставит курьер на дом, а процесс подачи заявки максимально прост, клиенту даже не нужно вводить паспортные данные.
Кэшбэк начисляется рублями, а не бонусными баллами, и каждый месяц можно выбрать три случайные категории с повышенным кэшбэком (до 15%). За остальные покупки возвращается 1%. Также до 30% кэшбэка возвращается за покупки у партнеров Тинькофф.
А удобное мобильное приложение банка получило премию The World’s Best Digital Banks 2020 в номинации «Лучшее мобильное приложение для розничных клиентов в Центральной и Восточной Европе».
